謙聖國際法律事務所

Gave your ATM card or bank account information to a scammer in Taiwan? Even providing three or more accounts does not automatically mean you are guilty. This guide explains fraud and money laundering liability, Article 22 of Taiwan’s Money Laundering Control Act, warning accounts, police questioning, and how criminal defense lawyers may argue lack of criminal intent and seek non-prosecution or acquittal.

只是賣房子，為什麼最後會被告詐欺？如果賣方明知房屋有漏水、凶宅、海砂屋、違建或其他重大問題，卻在交易時刻意隱瞞，可能不只是民事賠償問題。本文帶您一次看懂房屋瑕疵、資訊揭露與刑事詐欺的界線。

提款卡交給別人後變成人頭帳戶，不代表一定成立幫助詐欺或洗錢；即使一次提供三個以上帳戶，也仍須依法律構成要件與主觀認知判斷。本文整理洗錢防制法第22條、警示帳戶、假貸款與求職詐騙，以及爭取不起訴、無罪的重要證據。

Scammed in Taiwan or unexpectedly accused of fraud? This guide explains what foreigners should do as victims or suspects, including evidence preservation, frozen bank accounts, police questioning, aggravated fraud, cryptocurrency transactions, and how to protect your rights under Taiwan law.

收到「綠界支付訂單成立」、「無卡分期成功」卻根本沒買東西？先別急著取消訂單。這可能是利用幽靈訂單與假客服製造恐慌的新型詐騙。若因此交出OTP、網銀或帳戶，甚至還可能被捲入警示帳戶、詐欺與洗錢案件。

過期食品還在販售，最高可能罰多少？如果重新貼標或透過網路大量銷售，還可能涉及詐欺與加重詐欺。本文一次整理食安法與刑事責任。

帳戶突然遭陌生人連續匯入1元、10元等小額款項，竟然變成警示戶，真的只能等檢察官不起訴嗎？刑事局已澄清，若符合商業交易糾紛、三方詐騙、惡意小額匯款報復、帳戶遭盜冒用或行政資料錯誤等5類情況，可提出證據申請快速解除。本文一次整理申請流程、必備資料、生活費提款方式，以及可能涉及的詐欺與洗錢風險。

以為只是應徵外務、跑腿工作，卻被騙去跟被害人面交收錢，發現後自己去警局還能爭取不起訴嗎？本文解析面交車手自首、三人以上共同詐欺與洗錢法律風險，說明「主動到案」不一定等於刑法上的自首，以及被騙當車手時，如何從求職廣告、聊天紀錄、報酬與發現異常後的行動，證明自己欠缺犯罪故意。

銀行帳戶突然不能提款、轉帳，就是被列為警示帳戶嗎？其他銀行帳戶為什麼也跟著受限？本文依2026年最新規定，一次解析警示帳戶原因、衍生管制帳戶、2年警示期限、解除申請流程，以及人頭帳戶常見的詐欺、洗錢與告誡處分問題，帶您了解帳戶遭警示後該如何處理與保存有利證據。

洗錢罪初犯一定會被關嗎？只是提供帳戶、代收款或幫忙提款，也可能成立洗錢罪？本文依2026年現行《洗錢防制法》，解析洗錢罪構成要件、6月以上5年以下刑責、易科罰金條件，以及人頭帳戶、車手與詐欺金流案件如何從主觀犯意、自白減刑、和解賠償與刑法第74條爭取不起訴、無罪或緩刑。