謙聖國際法律事務所

1. 收到綠界支付訂單訊息是真的嗎？

突然收到LINE、簡訊或電子郵件，內容顯示「您的手機訂單已成立」、「先買後付申請成功」、「無卡分期付款完成」，但自己明明沒有購買任何商品，很多人的第一反應就是立即點擊訊息內的「取消訂單」或「查詢訂單」。這正是詐騙集團想要的結果。

刑事警察局於2026年5月30日公開提醒，近期曾出現詐騙集團假冒知名第三方支付業者綠界科技名義，成立假的LINE帳號，向不特定民眾發送訂單訊息。詐騙內容會刻意加入「先買後付」、「無卡分期」、「錯誤下單」等關鍵字，甚至附上高價手機等商品明細，讓收件人誤以為自己的身分或信用卡遭冒用。

刑事局當時統計，已有26人檢舉收到類似詐騙訊息，所幸這些民眾並未點擊釣魚網站，因此沒有進一步發生個資或財產損失。

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1.1 「幽靈訂單」如何製造恐慌？

所謂幽靈訂單，簡單來說，就是根本不存在真實交易，但詐騙集團故意製作一張看似正式的訂單，讓你相信：「有人正在用我的名義買東西。」

例如訊息可能寫：

• 「iPhone訂單已成立。」
• 「無卡分期申請已通過。」
• 「若非本人操作請立即取消。」
• 「訂單將於今日扣款。」

⚠️真正的目的不是通知你交易，而是製造「再不處理就會被扣錢」的急迫感。當人開始恐慌，就比較容易忽略網址、客服帳號或操作流程中的異常。

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1.2 為什麼詐騙集團喜歡冒用第三方支付？

第三方支付、電子支付、電商平台與銀行都是一般民眾日常生活中高度信賴的品牌，當訊息上出現知名企業Logo、訂單編號、客服名稱及付款金額時，容易讓人下意識降低戒心。刑事局也指出，近期詐騙集團經常冒用電子商務平台、金融機構、虛擬貨幣平台、電子支付與第三方支付業者名稱進行詐騙。

➟因此，看到熟悉品牌名稱，反而不能成為判斷訊息真假的唯一依據。

 

2. 假第三方支付詐騙通常怎麼進行？

假冒綠界支付或其他第三方支付的詐騙，通常不是只騙一次。它往往是一套分階段進行的社交工程。

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2.1 第一步：假裝有人冒用你的資料下單

詐騙集團首先會寄送一張不存在的商品訂單，商品通常金額不低，例如高階手機、精品或其他高價商品。目的就是讓你產生：「如果不馬上取消，我是不是就要付幾萬元？」的想法。

一旦受害者急著處理，就會主動進入詐騙集團安排好的流程。

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2.2 第二步：誘導點擊假訂單查詢網站

詐騙訊息內通常會附上：

• 「查詢最新訂單進度」
• 「立即取消交易」
• 「非本人交易請點此」

等連結。

刑事局指出，點擊後可能被導向仿冒第三方支付平台的釣魚網站，畫面甚至可能與官方網站高度相似。此時最重要的原則是不要從簡訊、LINE或電子郵件中的連結登入金融或支付服務。

💡如果真的擔心有訂單，應自行開啟官方App、手動輸入官方網址，或直接撥打官方公開客服電話確認。

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2.3 第三步：騙取信用卡、OTP與網銀資料

假網站接下來可能要求輸入姓名、身分證字號、信用卡號、有效期限、安全碼，甚至簡訊OTP一次性密碼。刑事局也特別提醒，這類假網站曾要求民眾輸入上述資料，或誘導民眾加入假的LINE客服帳號。

這裡最危險的，就是OTP驗證碼。OTP的功能通常是確認一筆金融或交易操作，並不是客服用來「取消交易」的密碼。

🚨因此，任何陌生客服要求你把OTP告訴他，都應高度警覺。

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2.4 第四步：假銀行客服要求取消訂單

當受害者已經相信訂單存在後，詐騙集團甚至可能進一步假冒銀行客服。

對方會告訴你：

• 「系統已經設定分期。」
• 「要解除付款必須做身分驗證。」
• 「請依指示操作網銀。」
• 「請先轉帳測試解除設定。」

刑事局公開的詐騙模式中，就包含假冒銀行客服，以解除付款、取消訂單為由，引導民眾操作網路銀行或匯款。只要流程進行到這一步，原本只是收到一則假訊息，就可能真正發生財產損失。

 

3. 點進釣魚網站後，可能面臨哪些法律與財產風險？

假第三方支付詐騙真正可怕的地方，不只在於一筆匯款。受害人交出去的資料，可能在後續被反覆利用。

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3.1 個資與金融資料可能遭盜用

姓名、身分證字號、手機號碼、信用卡資料、銀行帳號與登入資訊，都可能成為後續冒名或詐騙的重要素材。詐騙集團甚至可能利用前一次取得的資料，在下一通電話中準確說出你的基本資訊，讓你更加相信對方是真的銀行或客服。

➟因此，「對方知道我的姓名和身分證，所以一定是真的」這個判斷方式並不安全。

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3.2 OTP外洩可能直接造成交易損失

OTP是金融機構確認交易的重要安全機制之一，當你將OTP輸入詐騙網站，或直接告訴假客服時，就可能等於協助對方完成某項交易驗證。

➟所以，看到「要取消訂單，請提供OTP」時，應立即中止操作。

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3.3 被盜資料還可能被用於其他犯罪

被害人的帳號、聯絡資訊或其他資料，也可能被詐騙集團利用於其他詐騙活動。這也是為什麼發現資料疑似外洩後，除了處理眼前的信用卡或銀行帳戶，還要注意後續有無異常登入、陌生交易、帳號遭冒用等問題。

 

4. 為什麼詐騙被害人最後可能變成被告？

很多刑事案件真正複雜的地方就在這裡。一個人一開始可能確實是被騙的人，但在詐騙集團後續指示下，又做了某些事情，例如提供銀行帳戶、幫忙收款、提領現金、購買虛擬貨幣或把款項轉給第三人。

這時候，偵查機關看到的就不只是「他被騙」。

而是：

• 「被害人的錢為什麼進到你的帳戶？」
• 「為什麼錢進來之後立刻被領走？」
• 「為什麼你幫陌生人購買USDT？」
• 「你為什麼把提款卡、密碼或網銀交給別人？」

這些都會成為刑事偵查的核心問題。

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4.1 提供帳戶給他人使用的風險

有人因為求職看到：「公司需要提供帳戶做薪資認證。」；有人因為辦貸款被要求：「需要帳戶美化金流。」；也有人只是朋友說：「借我帳戶收一下款。」但當帳戶實際收到詐欺被害人的款項後，帳戶持有人就可能被警方追查。

依現行洗錢防制法第22條，原則上不得將金融機構帳戶、虛擬資產服務帳號或第三方支付帳號交付、提供他人使用，但符合一般商業、金融交易習慣、親友信賴關係或其他正當理由者例外。違反規定可能先受到告誡；若有收取對價、提供帳戶或帳號合計達3個以上，或在特定期間內再犯等情形，則可能進一步涉及刑事責任。

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4.2 幫忙收款、領錢也可能被調查

實務上警方通常會從金流往回追。因此，即使當事人沒有打詐騙電話、沒有架設釣魚網站，只要帳戶出現在詐騙金流中，仍可能被通知到案。如果又有提領現金、轉帳、交付款項給陌生人等行為，偵查機關就可能進一步判斷當事人是否知悉或至少預見這筆錢可能涉及犯罪。

⚠️但必須強調：帳戶收到詐騙款項，不代表帳戶持有人一定成立詐欺或洗錢罪。是否成立犯罪，仍然要看主觀犯意、交易背景、對話內容、收款理由、是否獲利及其他證據。

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4.3 代買USDT、代轉虛擬貨幣為何特別危險？

近年詐騙金流常與虛擬資產交易交錯。例如有人透過求職或網路兼差，被要求：「收到款項後幫公司買USDT。」、「幫客戶換成虛擬貨幣再轉到指定錢包。」表面看起來像一般代購或交易工作，但如果前端資金實際來自詐欺被害人，就可能被懷疑具有切斷金流、轉換犯罪所得的作用。

此時，當事人是否知道款項來源、工作內容是否合理、薪資是否異常、對方是否要求隱瞞交易，以及虛擬貨幣最後流向何處，都可能成為洗錢案件的重要判斷因素。

 

5. 提供帳戶會構成幫助詐欺或洗錢嗎？

➥不一定。

刑事案件不能只因為「帳戶被詐騙集團使用」就直接跳到「帳戶持有人一定有罪」，還是必須區分不同法律規定。

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5.1 刑法詐欺罪在處罰什麼？

刑法第339條規定，意圖為自己或第三人不法所有，以詐術使他人交付財物，可能成立詐欺取財罪。現行普通詐欺罪最高可處5年以下有期徒刑，另可能併科罰金。

如果一個人沒有親自對被害人說謊，但明知他人正在實施詐欺，仍故意提供帳戶、協助領款或提供其他助力，就可能進一步討論是否成立詐欺罪的幫助犯或其他共同犯罪責任。

➟真正的爭點通常就在「有沒有犯罪故意」。

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5.2 洗錢防制法第22條如何規範帳戶提供？

現行洗錢防制法第22條直接規範提供金融帳戶、虛擬資產帳號及第三方支付帳號供他人使用的行為。但法律並不是禁止所有「把帳號告訴別人」的情況。正常買賣提供帳號收款、一般商業交易，或具有其他正當理由的情況，不會因為帳號被提供就當然違法。

真正需要注意的是：是否把帳戶的實際控制權交給他人。

例如交付提款卡、密碼、網銀帳密或其他足以讓他人自由控制帳戶的方法，其法律風險遠高於單純提供匯款帳號。現行法在收受對價提供帳戶、提供3個以上帳戶或符合其他法定情形時，並設有最高3年以下有期徒刑等刑事責任。

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5.3 被列警示帳戶不代表一定有罪

很多民眾第一次知道自己捲入案件，是突然發現提款卡不能使用，或收到銀行通知帳戶受到限制。這時容易以為：「被列警示帳戶是不是代表警方已經認定我犯罪？」。警示帳戶屬於金融與犯罪防制上的管制措施之一，與法院最後是否判決有罪是兩件不同的事情。但它也代表該帳戶很可能已出現在某件詐騙案件的金流調查中，因此不能忽略。

 

6. 被通知到派出所、刑事局、調查局或地檢署怎麼辦？

如果已經收到警方通知書、地檢署傳票，或調查機關要求到案說明，此時最重要的是先弄清楚：「我在案件裡是什麼身分？」，以及：「警方正在查哪一筆金流？」，不要等到坐進偵訊室後才第一次回想事情經過。

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6.1 第一次筆錄為什麼很重要？

詐欺與洗錢案件通常涉及大量時間、人物、帳戶及交易紀錄。

第一次接受詢問時，警方可能直接問：

• 「這個人是誰？」
• 「你什麼時候把帳戶交給他的？」
• 「你有沒有拿錢？」
• 「這20萬元為什麼轉出去？」

如果事情已經發生數月，當事人很容易因為記憶模糊回答錯誤。而後續調閱LINE、銀行紀錄後，如果客觀資料與第一次陳述差異很大，偵查機關可能進一步質疑供述可信度。

➟因此，到案前整理時間軸非常重要‼️

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6.2 「我不知道」為什麼可能不夠？

很多人真的不知道自己幫到詐騙集團。

問題在於刑事程序不是只看一句：「我不知道。」，檢察官仍會問：

• 為什麼陌生人需要你的帳戶？
• 為什麼工作不需要面試？
• 為什麼一天可以賺數千元？
• 為什麼收到幾十萬元後要立刻領出？
• 為什麼公司叫你把錢交給路邊陌生人？

因此，與其反覆說「我不知道」，更重要的是提出可以支持自己認知狀態的客觀資料。

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6.3 到案前應整理哪些證據？

如果因提供帳戶、代收款項或虛擬貨幣交易被通知到案，應優先保存並整理：

與對方的LINE、Telegram、Messenger或其他通訊紀錄；求職廣告、工作內容及公司資料；銀行帳戶交易明細及匯款憑證；虛擬貨幣平台交易紀錄、錢包地址及轉帳紀錄；貸款申請資料；是否曾向165、銀行或警方詢問、報案的紀錄；以及從第一次接觸對方到帳戶出問題之間的完整時間軸。

⚠️這些資料可能直接影響偵查機關如何理解當事人的角色。

 

7. 已經點擊假連結或匯款，現在該怎麼處理？

發現被騙後時間非常重要，不要因為覺得丟臉或認為金額不大，就拖延處理。

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7.1 立即聯絡金融機構

如果已經輸入信用卡資料、網銀密碼或OTP，應立即聯絡發卡銀行或金融機構。依實際情況處理停卡、掛失、暫停網銀、修改密碼或通報異常交易；如果已經轉帳，也應立即向銀行說明疑似遭詐騙，詢問可採取的緊急處理措施。

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7.2 撥打165並向警方報案

🧑🏻‍⚖️165全民防騙網目前仍提供詐騙資訊、報案與檢舉相關管道，並可透過165打詐儀錶板取得近期詐騙資訊。

刑事局在此次假冒綠界支付案件中也指出，相關釣魚網址已通報台灣網路資訊中心封鎖，民眾發現類似網址時，可透過165打詐儀錶板或數位發展部相關通報系統協助通報。

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7.3 保存所有數位證據

不要急著把詐騙LINE帳號封鎖後就把對話全部刪掉。

應先截圖並保存：

• 完整LINE帳號資訊
• 對話紀錄
• 詐騙網址
• 訂單圖片
• 電話號碼
• 電子郵件
• 轉帳帳號
• 交易紀錄及通話時間

如果之後案件進入刑事偵查，這些資料可能成為追查犯罪者以及證明自己受騙過程的重要證據。

 

8. 如何辨識綠界支付、第三方支付與假客服詐騙？

面對這類詐騙，最有效的方法不是記住每一個詐騙網址，而是建立固定查證習慣。

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8.1 不從訊息內連結查詢訂單

不論對方冒用哪一間支付平台、銀行或電商，都不要直接從陌生簡訊、LINE或Email中的連結進入帳戶，應自行開啟官方App或官方網站確認。

尤其看到：

• 「立即取消」
• 「最後30分鐘」
• 「逾時自動扣款」

等製造急迫感的文字，更應先停止操作。

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8.2 OTP不等於取消交易驗證碼

收到OTP通常代表某項交易或登入行為正在進行。真正的客服不會需要你把OTP唸給他，來替你「解除分期」。

因此，任何陌生人要求提供OTP，都應直接視為高度風險訊號。

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8.3 官方客服不會要求轉帳解除設定

• 「解除分期要操作ATM。」
• 「取消訂單要先匯款。」
• 「帳戶驗證必須轉到安全帳戶。」

這些都是非常典型的詐騙話術。

➟刑事局此次假冒綠界支付案件中，也特別指出歹徒會假冒銀行客服，以解除付款或取消訂單為由，引導被害人操作網銀或匯款。

 

9. 常見問題QA

應高度警覺。刑事局已曾公開示警，有詐騙集團假冒綠界科技名義發送「先買後付」、「無卡分期」、「錯誤下單」等假訂單訊息。不要直接點擊訊息內連結，應自行透過官方管道查證。

如果只點擊頁面而沒有輸入敏感資訊，風險通常不同於已提供信用卡、OTP或網銀資料的情況，但仍建議關閉頁面並檢查裝置有無下載未知程式或進行其他異常操作。

如有疑慮，可同步透過165查證。

應立即聯絡發卡銀行，說明疑似遭遇詐騙，依銀行指示處理停卡、異常交易及帳戶安全措施，同時保存詐騙頁面與對話並向警方報案。

這是高度典型的詐騙特徵。真正取消消費或分期，不需要將自己的錢匯到陌生帳戶或所謂的「安全帳戶」。

不一定。是否成立幫助詐欺或其他犯罪，需要判斷帳戶持有人是否具有犯罪故意或相關主觀認知。但另外要注意洗錢防制法第22條本身對不當交付、提供帳戶予他人使用已有特別規範。

有可能。如果該帳戶後來收到詐欺被害人的款項，警方仍可能依金流調查帳戶持有人。因此，求職時若對方要求交付提款卡、網銀帳密或把帳戶完整控制權交給公司，應特別警覺。

不是。警示帳戶是防制詐騙金流的管制措施，不等於法院已認定帳戶持有人犯罪。但帳戶持有人通常需要面對後續警方調查，並說明帳戶為何被他人使用或為何出現相關款項。

有可能被調查。如果所收取的款項是詐騙所得，再將款項轉換成虛擬資產並轉至其他錢包，偵查機關可能進一步調查當事人是否涉及詐欺或洗錢犯罪。是否成立犯罪仍須依主觀認知、工作內容、金流及其他證據判斷。

可以。尤其案件涉及多名被害人、數個帳戶、虛擬貨幣、代領現金或複雜金流時，到案前先釐清時間軸與證據，有助於降低因記憶錯誤或回答不完整造成的程序風險。

不要使用對方提供的電話或連結。應自行尋找銀行信用卡背面電話、官方App或官方網站公布的客服資訊，再重新聯繫確認。

 

10. 結語

假冒第三方支付的詐騙之所以容易成功，不是因為技術特別複雜，而是因為它精準利用了人們看到「高額訂單」、「無卡分期」、「即將扣款」時產生的恐慌。

2026年5月刑事局所示警的假冒綠界科技案件，就是典型案例。詐騙集團透過假LINE帳號、幽靈訂單與釣魚網站，誘導民眾交出身分資料、信用卡資訊及OTP，再以假銀行客服名義要求取消付款或操作網銀。因此，收到任何第三方支付、電商或銀行的陌生訂單通知時，第一件事不是急著點「取消」，而是離開訊息，重新透過官方管道確認交易是否真的存在。

更需要注意的是，新型態詐騙案件中的身分經常不是單純的「被害人」與「詐騙集團」二分。有人因為求職被騙而交出帳戶；有人以為自己只是代收貨款；有人被要求幫忙買USDT；也有人在不知道前端資金來自詐騙被害人的情況下協助轉帳。當被害款項進入自己的帳戶後，就可能因此被列入金流調查，甚至被通知到派出所、刑事局、調查局或地檢署說明。

但「帳戶涉入詐騙金流」與「帳戶持有人一定犯罪」仍是不同概念。刑事責任必須依實際行為、主觀認知、交易背景、對話內容及其他證據個別判斷。若確實是因貸款、求職、兼差或詐騙話術而誤信他人，最重要的是保存完整對話與交易資料，讓偵查機關可以還原當時的資訊狀態與行為原因；另一方面，現行洗錢防制法第22條已直接規範將金融帳戶、虛擬資產帳號或第三方支付帳號提供他人使用的行為，因此現在處理人頭帳戶案件時，也不能只看傳統的「幫助詐欺、幫助洗錢」問題，還要一併確認是否涉及帳戶交付本身的行政或刑事責任。

 

🧑🏻‍⚖️謙聖國際法律事務所具詐欺、洗錢、警示帳戶、人頭帳戶、虛擬貨幣及金融犯罪案件處理經驗，可依銀行金流、LINE或Telegram對話、求職資料、貸款紀錄、虛擬資產交易及警方通知內容，協助釐清當事人究竟是詐騙被害人、遭利用的帳戶提供者，或是否存在遭誤認為詐欺共犯的風險。若您因第三方支付詐騙遭受財損，建議在第一次正式陳述前整理完整時間軸與證據，必要時由刑事律師協助進行偵訊前準備及陪同偵訊，以避免在複雜詐騙金流中因資訊不完整而被錯誤定位。

 

 

※ 聲明：本文依截至2026年9月之公開資訊及現行法規整理，提供一般性法律與防詐資訊，不構成特定個案之法律意見。實際是否涉及詐欺、洗錢、提供帳戶或其他刑事責任，仍須依個案證據、行為人的主觀認知及偵查、審判結果判斷。

 

 

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