謙聖國際法律事務所

1. 前言：想追回詐騙款項，為什麼反而變成警示戶？

許多詐騙被害人在遭受金錢損失後，急著想把款項追回來，於是上網搜尋「追回詐騙款項」、「詐騙款追回」、「幫忙追回被騙的錢」等資訊。沒想到，有些所謂的追款團隊、法律協助團隊、境外資金追回團隊，其實正是詐騙集團設下的第二層陷阱。他們會利用被害人急著拿回錢的心理，聲稱可以追回大部分款項，再用訂金、作帳、境外資金、稅金、保證金等理由，要求被害人提供帳戶資料或配合轉帳。最後，被害人不但沒有拿回詐騙款項，自己的帳戶還可能被列為警示戶，甚至被以加重詐欺取財、洗錢、參與犯罪組織等罪名偵辦。

💡本案即是一則當事人原本只是想追回遭詐騙的款項，卻因誤信假追款團隊而涉入刑事案件；經謙聖國際法律事務所律師團隊介入後，成功爭取「無罪」判決的案例。

1.1 「代追回詐騙款」常是二次詐騙陷阱

詐騙集團常會假冒「追款團隊」、「駭客協助追回」、「境外資金代辦」、「法律追回款項」等名義，對已經被騙過一次的被害人再次下手。

常見話術包括：

• 「我們可以追回八成款項。」
• 「我以前也被騙過，靠這個團隊追回成功。」
• 「已經幫你追回款項，但需要先作帳。」
• 「境外資金匯入境內，需要先提供帳戶。」
• 「不配合就算你詐欺，我們會報警告你。」

➙這類話術目的，是讓被害人基於恐懼或希望拿回錢的心理，交出個資、帳戶或配合轉帳。

1.2 警示帳戶不代表一定成立詐欺、洗錢

帳戶被列為警示戶，通常代表帳戶涉及刑事案件或異常金流，但不等於帳戶持有人一定有罪。

法院仍須審查當事人是否具有詐欺犯意、是否明知款項來源不法、是否實際參與犯罪分工、是否有掩飾或隱匿犯罪所得的洗錢行為。若當事人本身也是遭二次詐騙利用的被害人，仍有機會透過證據與法律辯護爭取無罪。

2. 案件經過：誤信追回款項團隊，遭控加重詐欺、洗錢與組織犯罪

2.1 網路看見追回詐騙款項管道

本案當事人曾遭遇詐騙，為了追回損失的款項，某日透過網路看見一個聲稱可以協助追回詐騙款項的管道。當事人立即加入對方LINE詢問，對方接著推薦一個專門追回款項的團隊，並表示自己也曾經被詐騙百萬元，後來透過該團隊幾乎成功追回款項。

2.2 對方聲稱可追回八成款項

當事人抱著「試看看也無妨」的心態詢問，對方團隊則表示，可以替當事人追回約八成的詐騙款項。

因為過去已遭受財產損失，當事人聽到有機會拿回大部分款項，內心相當心動，沒想到這正是另一場詐騙陷阱的開始。

2.3 以境外資金作帳為由要求配合轉帳

雙方談妥追回款項的費用後，對方先以需要追回款項為由，要求當事人提供存摺、身分證與訂金。幾天後，對方又告訴當事人，款項已經全數追回，但因為屬於境外資金匯入境內，因此必須先「作帳」，才可以將追回款項匯入當事人帳戶。

當事人逐漸察覺不對勁，表示不想再繼續追回款項。由於匯入金額與訂金相同，當事人原本不打算依照對方指示將款項再匯至指定帳戶，打算就此停止。

2.4 遭恐嚇後轉出款項，帳戶成為警示戶

詐騙集團察覺當事人可能不願配合後，開始以「你這樣算詐欺」、「我要報警」、「我要對你提告」等話術恐嚇當事人。當事人因害怕惹上麻煩，最後仍依照對方指示將款項匯出。沒想到，當事人的帳戶因此遭列為警示戶，並被捲入加重詐欺取財、洗錢、參與犯罪組織等刑事案件。

面對突如其來的刑事指控，當事人相當不知所措，急忙尋求謙聖國際法律事務所協助。

3. 謙聖國際法律事務所如何協助辯護？

3.1 主張當事人也是遭詐騙利用的被害人

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件發展，再與葉泳新律師合作擬定辯護策略。

律師團隊主張，當事人原本就是想追回遭詐騙款項，才會接觸對方所謂的追款團隊。其動機並非參與詐騙或協助洗錢，而是相信對方可以協助追回損失。若當事人真有詐欺犯意，實務上不太可能讓自己也付出訂金、承受金錢損失，甚至在察覺異常時試圖停止配合。

3.2 指出當事人事前曾確認合法性

謙聖律師團隊也指出，當事人在過程中曾多次確認這樣做是否合法，顯示當事人並非刻意規避法律，而是在不清楚對方真實身分與操作目的的情況下，遭詐騙集團話術利用。

這些對話紀錄與過程細節，均可作為當事人欠缺詐欺犯意的重要證據。

3.3 反駁參與犯罪組織與洗錢罪指控

針對檢方指控當事人參與犯罪組織，謙聖律師團隊主張，聊天紀錄中雖然出現不同人，但不能僅因此推論當事人知道對方是詐騙集團，也不能排除所謂不同角色其實是同一人分飾多角。

此外，當事人收到款項後雖有轉出紀錄，但並未從事後續提領、層層轉匯、隱匿金流、製造斷點等典型洗錢行為。當事人的行為背景是遭恐嚇後被迫配合轉帳，難以認定其主觀上有掩飾或隱匿犯罪所得的洗錢故意。

4. 法院結果：成功爭取加重詐欺、洗錢、組織犯罪無罪

4.1 無法證明當事人有詐欺犯意

經謙聖國際法律事務所律師團隊於法庭上提出完整答辯後，法院審酌聊天紀錄、匯款脈絡、當事人遭詐騙經過及整體行為模式，認為無法證明當事人具有加重詐欺取財的犯罪故意。

➙本案不能只因當事人帳戶曾有款項進出，就直接推論其參與詐欺犯罪。

4.2 未從事後續提領與隱匿金流行為

法院亦考量當事人並無典型車手或洗錢分工行為，沒有後續提領、隱匿款項去向或製造金流斷點的行為。

💡最終，在謙聖國際法律事務所有效辯護之下，成功替當事人洗刷冤屈，爭取到「無罪」判決。

5. 什麼是警示戶？警示帳戶如何解除？

5.1 警示戶的意思

警示戶是指帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如詐欺、洗錢、人頭帳戶、異常金流等情形，經法院、檢察署或司法警察機關通報金融機構後，被列為警示帳戶。

➙帳戶一旦成為警示戶，通常會影響提款、轉帳、網路銀行功能，甚至可能造成名下其他帳戶受到衍生管制。

5.2 警示帳戶解除需要哪些文件？

警示帳戶解除通常需要等待刑事案件有明確結果後，再向銀行或相關機關提出申請。

🚨常見文件包括：

• 不起訴處分書。
• 緩起訴處分書。
• 無罪判決。
• 法院判決確定證明。
• 執行完畢證明。
• 司法機關通知或其他相關證明文件。

➙實際流程仍須依通報機關、銀行規定及個案狀況判斷。

5.3 無罪判決後如何申請解除警示戶？

若當事人取得無罪判決，可持判決書及確定證明等資料，向金融機構或通報機關申請解除警示帳戶。

若警示戶仍未解除、銀行要求補件或衍生管制帳戶尚未恢復，建議可由律師協助確認通報來源、案件進度與申請流程，避免影響日常金融使用。

6. 追回詐騙款項成警示戶怎麼辦？

應立即保存所有LINE對話、匯款紀錄、訂金資料、對方恐嚇訊息與報案紀錄，並盡快尋求詐欺案件律師協助，釐清自己是否也是遭二次詐騙的被害人。

不一定。洗錢罪仍須審查是否有掩飾、隱匿犯罪所得來源或去向的故意與行為。若當事人是遭詐騙、恐嚇後配合轉帳，仍有機會爭取無罪。

可從是否認識成員、是否知道組織存在、是否有分工、是否獲利、是否長期參與犯罪活動等方向辯護。不能只因聊天中出現多人，就直接認定參與犯罪組織。

可以。通常需等待案件取得不起訴、緩起訴、無罪判決或執行完畢等結果，再檢附相關文件向銀行或通報機關申請解除。

律師可以協助整理對話紀錄、金流資料、報案紀錄與被害過程，主張當事人欠缺詐欺與洗錢犯意，並爭取不起訴、無罪及後續警示帳戶解除。

7. 結語：被二次詐騙後又被告，應立即保存證據並找律師協助

追回詐騙款項的心情可以理解，但網路上聲稱可以代追回款項的團隊，很多其實是利用被害人脆弱心理進行二次詐騙。若不慎誤信對方話術，不但可能再次受害，還可能因帳戶金流異常而成為刑事案件被告。但帳戶成為警示戶，或曾依指示轉帳，並不代表一定構成加重詐欺、洗錢或參與犯罪組織。真正關鍵在於，能否透過聊天紀錄、金流資料、恐嚇訊息與整體事發經過，證明自己並無犯罪故意，而是遭詐騙集團利用的被害人。

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因追回詐騙款項、代辦追款、境外資金作帳、帳戶金流異常而成為警示戶，甚至被控詐欺、洗錢或參與犯罪組織，請務必及早尋求專業刑事律師協助。越早保存證據、釐清案情，越能爭取不起訴、無罪及解除警示帳戶的機會。

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