謙聖國際法律事務所

1. 前言：投資失利或退股爭議，會變成詐欺罪嗎？

在公司投資、土地投資、股權合作或合夥經營中，雙方一開始可能基於信任共同投入資金，但若後續投資結果不如預期，或一方想要退股、收回資金、請求利息，就容易從民事投資糾紛演變成刑事詐欺案件。

然而，投資糾紛並不當然等於詐欺。刑法上的詐欺罪，必須證明行為人一開始就有詐欺犯意，並以不實話術使對方陷於錯誤，進而交付財產。若雙方確實有簽訂合約、資金也確實用於投資，只是後來因退股、違約金、退款時間或利息計算產生爭議，通常仍應回到民事契約關係處理，不能直接以刑事詐欺定罪。

💡本案即是一則當事人邀約認識十幾年的好友共同投資公司，後因對方反悔要求退股，雙方未達成共識，當事人遭控詐欺；經謙聖國際法律事務所律師團隊介入後，成功爭取「詐欺無罪」的案例。

1.1 投資糾紛不一定等於刑事詐欺

許多投資案件的爭議點，不是「有沒有拿錢」，而是錢是否依約使用、雙方是否知道投資風險、退股條件如何約定、違約金是否合理，以及一方事後反悔能否要求全額返還。若這些問題都可以從合約、匯款紀錄、股權文件、交易明細與聊天紀錄中釐清，就應避免將單純投資爭議刑事化。

1.2 詐欺案件關鍵在於是否有不法所有意圖

詐欺罪最核心的要件之一，是行為人是否具有「不法所有意圖」。

也就是說，當事人是否從一開始就打算騙取對方金錢，而非真實進行投資。若資金確實有進入投資標的、公司增資或土地投資流程，就能成為反駁詐欺犯意的重要基礎。

2. 案件經過：邀約多年好友投資公司，卻遭控詐欺

2.1 看中土地投資機會，邀好友共同投資

本案當事人因看中一塊具有投資價值的土地，認為具有發展機會，便邀約認識十幾年的好友共同投資公司；對方聽聞後也表示有興趣，雙方便開始討論投資模式、資金投入、股權安排與後續合作方式。

2.2 雙方簽訂合約，約定入股與股權登記

雙方後續簽訂合約，合約內容約定會讓對方入股，並同意以負責人的名義投資土地，再簽立會計師股權登記予負責人。

從雙方簽約、討論投資內容、安排股權登記等過程來看，本案並非單純口頭借款或不明資金往來，而是有具體投資合作架構。

2.3 對方投資後反悔，雙方因退款與違約金產生爭議

沒想到，在簽約後約兩週，對方突然反悔，不但想退股、收回原本投資款項，甚至還要求當事人支付利息。

當事人向對方說明，資金已經用於土地投資，也已支付款項給建商，無法立即全額退款。若對方仍要退股，應依合約約定辦理，並扣除百分之二十違約金。但對方無法接受這樣的結果，雙方因此未能達成共識，對方進而對當事人提告詐欺。

3. 謙聖國際法律事務所如何協助辯護？

3.1 以合約內容證明雙方確有投資約定

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件脈絡、掌握爭點，再與鄭任晴律師合作擬定辯護策略。

律師團隊首先從合約內容切入，主張雙方確實有投資約定，且契約中明確記載入股、土地投資、股權登記與違約金等內容；這些資料足以證明本案不是當事人空口編造投資名目騙取金錢，而是雙方原本就有投資合作關係。

3.2 以匯款紀錄、交易明細證明資金用途

謙聖律師團隊進一步整理匯款紀錄、交易明細、股款代匯聲明書、契約文件與相關對話紀錄，證明當事人在收到款項後，確實有以負責人名義增資股款，並將資金用於投資安排。

➙這些客觀資料可以反駁對方「當事人一開始就是要騙錢」的指控，也能讓法院看見本案實際上是投資合作破局後的退款爭議。

3.3 主張本案屬投資退股爭議，並非詐欺取財

謙聖律師團隊在法庭上主張，當事人並非基於不法得利或不法取得財物的意圖而詐騙對方，也無法認定對方因此受有刑法詐欺罪所要求的財產損害。

本案雙方爭執的核心，是對方投資後反悔，希望退股並取回資金，雙方對退款方式、違約金與利息未達成共識。這類爭議應屬民事契約或投資退股問題，而非刑事詐欺案件。

4. 法院結果：成功爭取詐欺無罪

4.1 法官採納辯護意見

經謙聖國際法律事務所律師團隊提出完整答辯後，法院審酌合約內容、匯款紀錄、聊天紀錄、交易明細與股權相關文件，認為檢方指控不足以證明當事人具有詐欺犯意。

➙最終，謙聖成功替當事人爭取到「無罪」判決，免去刑事責任與牢獄風險。

4.2 沒有施用詐術與不法得利意圖，不應以詐欺罪處罰

本案的重要意義在於，投資糾紛不應被任意包裝成刑事詐欺。若雙方確實有合約、資金也有實際投資用途，僅因一方後悔投資、要求退股或對違約金不滿，不能直接推論對方一開始就是詐騙。

💡刑事法院仍須嚴格審查詐欺罪構成要件，尤其是施用詐術與不法所有意圖是否存在。

5. 詐欺罪構成要件有哪些？

5.1 施用詐術

詐欺罪必須有施用詐術的行為，例如編造不實投資訊息、隱瞞關鍵事實、虛構投資標的，或以其他方式使對方產生錯誤認知。

➙若雙方是真實簽約並依契約進行投資，通常不宜直接認定有詐術。

5.2 被害人陷於錯誤

詐欺罪要求被害人因為詐術而陷於錯誤。若對方清楚知道資金用途、投資架構與合約內容，就未必能認定其因詐術而陷於錯誤。

5.3 因錯誤而處分財產

被害人必須因錯誤而交付款項、匯款或進行其他財產處分。如果對方是基於投資合約與自身判斷而投入資金，就需要進一步審查是否真符合詐欺罪要件。

5.4 行為人具有不法所有意圖

行為人必須從一開始就有非法取得他人財產的意圖。若款項確實用於投資、公司增資或土地交易流程，且有客觀資料可證明，就能作為否定詐欺犯意的重要證據。

6. 投資糾紛被告詐欺怎麼辦？

不一定。若雙方有合約約定，且資金確實用於投資，是否能退款應先看契約內容。單純退款爭議或退股爭議，未必構成詐欺罪。

不會當然成立。投資本來就有風險，除非能證明行為人一開始就虛構投資標的、隱瞞重要事實，並以詐術騙取資金，否則不能只因投資結果不如預期就認定詐欺。

建議保存合約、匯款紀錄、交易明細、公司資料、股權文件、對話紀錄、投資標的資料、會計或代匯文件等，證明雙方確實有投資合意與資金用途。

律師可以協助釐清投資架構、整理金流與合約證據、反駁告訴人指控、撰寫答辯狀，並在法庭上主張案件不符合詐欺罪構成要件。

有機會。若能證明雙方確有投資合意、資金有實際用途，且無施用詐術與不法所有意圖，就可能爭取不起訴或無罪。

7. 結語：投資糾紛遭控詐欺，應及早由刑事律師介入釐清證據

投資糾紛、退股爭議、土地投資、公司入股或合夥合作，本質上常涉及契約解釋、資金流向與民事責任問題。若雙方談不攏，就直接提告詐欺，未必代表刑事犯罪成立。詐欺案件真正的關鍵，仍在於是否有施用詐術、是否造成對方陷於錯誤、是否因錯誤交付財產，以及行為人是否具有不法所有意圖。

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因投資糾紛、公司入股、土地投資、合夥退股、股權登記或退款爭議遭控詐欺，建議及早委任專業刑事律師協助。透過合約、匯款紀錄、交易明細與對話紀錄完整整理，才能有效釐清事實，爭取不起訴、無罪或最有利的訴訟結果。

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