謙聖國際法律事務所

1. 案件背景：直播主遇上假投資觀眾，反被騙成人頭帳戶

1.1 語音直播中提到想增加收入，觀眾趁機接近

本案當事人是語音串流平台上的直播主。某次直播過程中，當事人提到自己想額外增加收入，沒想到這句話反而成為詐騙集團接近他的破口。

直播中出現一名觀眾，聲稱自己平時以投資維生，並表示可以傳授投資祕技，協助當事人獲利；對當事人而言，對方一開始是直播間中的觀眾，互動自然，也不像傳統陌生詐騙訊息，因此更容易降低戒心。

---

1.2 假投資祕技讓當事人遭騙數十萬元

在對方不斷包裝投資能力與獲利機會下，當事人逐漸相信對方所稱的投資方法，進而投入資金。

🚨沒想到，這其實是一場投資詐騙。

當事人不僅沒有獲利，反而遭對方騙取數十萬元。發現異常後，當事人要求對方退款，並表示若不處理，將依法維護權利。

---

1.3 對方以癌症、身心狀況為由拖延退款

面對當事人要求退款，對方沒有立即返還款項，反而開始打悲情牌。對方聲稱自己罹患癌症、身心狀況出問題，藉此拖延還款時間，讓當事人一方面著急，一方面又擔心對方真的有困難。

➙這類操作是詐騙案件中常見的心理操控手法。詐騙者會透過同情、愧疚或恐懼，讓受害者繼續配合後續要求。

---

1.4 假借還款與帳戶問題，要求當事人提供帳戶

後來，對方又聲稱自己帳戶有問題，無法領錢或匯款，希望當事人提供帳戶協助他提領生活費。

當事人原本已被騙錢，又想拿回款項，因此誤信對方是為了還款或暫時處理生活費，便依照對方要求提供帳戶。

然而，這其實是詐騙集團利用當事人帳戶的手法；對方將其他被害人的詐欺款項匯入當事人帳戶，再透過無卡提領方式把錢領走，只留下部分款項，聲稱是要返還給當事人的錢。

 

2. 為什麼投資詐騙受害者也會變成詐欺被告？

2.1 詐團利用帳戶收取其他被害人款項

人頭帳戶案件中，最常見的狀況就是詐騙集團利用他人帳戶收取詐欺款項；當被害人把錢匯入該帳戶後，帳戶名義人就會被警方與檢方列為調查對象。

➙即使帳戶名義人自己也是受害者，只要帳戶內曾收受其他被害人的款項，就可能被懷疑是否提供帳戶協助詐騙。

---

2.2 無卡提領讓金流看似經過當事人帳戶

本案中，詐騙者以無卡提領方式將款項領走。

這使得帳戶金流表面上看起來經過當事人的帳戶，但實際上，當事人並未真正掌控款項，也不知道該款項來自其他被害人的詐欺款。

這類案件若只看銀行金流，很容易誤認為當事人是人頭帳戶提供者或詐欺共犯。因此，辯護時必須透過對話紀錄與金流時間軸，還原當事人為何提供帳戶，以及當時是否知道帳戶被拿來詐騙。

---

2.3 人頭帳戶案件關鍵在於有無幫助詐欺犯意

提供帳戶涉詐欺案件，真正關鍵不只是帳戶有沒有被使用，而是當事人主觀上是否知道或可預見帳戶會被用於詐欺。

如果當事人是遭對方以投資退款、借款、還款或生活費為由欺騙，主觀上認為只是協助對方處理款項或拿回自己遭騙的錢，就不能直接認定當事人有幫助詐欺犯意。檢方仍須證明當事人明知或可預見該帳戶會被詐欺集團用來收取被害人款項，仍然提供帳戶協助犯罪。

 

3. 本案為什麼會被起訴？

3.1 第一次面對警詢，筆錄內容混亂

本案當事人第一次遇到刑事案件，心情非常緊張，也不知道警詢筆錄的重要性。

在不熟悉法律程序與問答技巧的情況下，當事人將筆錄做得相當混亂，沒有完整、清楚說明自己其實也是受騙者，以及提供帳戶背後的真正原因。在人頭帳戶與幫助詐欺案件中，警詢筆錄往往會影響檢察官對案件的初步判斷。

💡若筆錄內容不完整、前後不清，或沒有呈現完整受騙脈絡，就可能導致案件往不利方向發展。

---

3.2 檢方容易從帳戶金流推論涉詐

檢方在偵辦人頭帳戶案件時，通常會先看到被害款項流入帳戶、款項被提領或移轉等金流事實。

如果帳戶名義人無法清楚說明為何提供帳戶，檢方就可能推論當事人至少有幫助詐欺或幫助洗錢的犯意。

➙因此，這類案件不能只說「我也是被騙」，而是必須提出具體證據證明自己如何被騙、為什麼相信對方、提供帳戶的原因為何，以及自己是否真的知道款項來源。

---

3.3 若沒有完整對話與金流脈絡，容易被誤認為共犯

人頭帳戶案件最怕的，就是只有金流紀錄，卻沒有完整對話脈絡；若只看帳戶收款與提款，當事人看起來可能像是協助詐騙集團收取款項的人。

但若結合對話紀錄、退款要求、對方拖延還款、謊稱帳戶異常、無卡提領流程與部分款項留下作為還款假象，就能更清楚看出當事人其實是遭詐騙者利用。

 

4. 謙聖律師如何成功爭取無罪？

4.1 詳閱卷宗，找出對當事人有利的對話紀錄

謙聖國際法律事務所承接本案後，立即詳閱卷宗資料，並從大量對話紀錄中找出對當事人有利的內容。這些對話能夠證明，當事人並不是無故提供帳戶，而是先遭對方以投資名義詐騙數十萬元，後續又被對方用還款、借款、帳戶問題與生活費等理由欺騙。

➙這些內容對於證明當事人無幫助詐欺犯意非常重要。

---

4.2 提出金流紀錄，證明當事人也是受害者

謙聖律師團隊也進一步提出金流紀錄，說明當事人自己就是投資詐騙的受害者之一。

當事人提供帳戶，並不是為了協助詐騙集團收款，而是因為相信對方要還款或需要協助提領生活費。

金流紀錄與對話紀錄相互搭配後，可以清楚呈現當事人受騙、要求退款、誤信還款假象，到帳戶被利用的完整過程。

---

4.3 主張當事人遭借款、還款假象矇騙

本案辯護核心在於，當事人是遭對方以借款、還款、帳戶異常與生活費等假象矇騙，並非主觀上願意協助詐騙集團犯罪。詐騙者留下部分款項，聲稱是要還給當事人的錢，也正是為了讓當事人誤信自己只是拿回被騙款項，而不是參與詐欺金流。

➙因此，不能僅因帳戶被用來收受款項，就認定當事人具有幫助詐欺犯意。

---

4.4 提供實務見解，說服法院無幫助詐欺犯意

除了個案證據外，謙聖律師也提出相關實務見解，協助法院理解人頭帳戶案件中，帳戶名義人是否成立犯罪，仍須回到主觀犯意與可預見性判斷。

💡本案最終在謙聖專業辯護下，法院採信謙聖觀點，認定當事人並無幫助詐欺犯意，成功爭取無罪判決。

 

5. 人頭帳戶、警示帳戶案件應該如何自保？

5.1 保留完整對話紀錄，不要只留下片段

如果因投資詐騙、交友詐騙、網路貸款或還款爭議而提供帳戶，第一時間務必保存完整對話紀錄。

不要只保留某幾張截圖，因為完整前後文往往才能證明自己為什麼相信對方、為什麼提供帳戶，以及自己是否知道帳戶會被用於詐騙。

---

5.2 保存轉帳、提款、無卡提領與還款紀錄

除了對話紀錄，金流資料也很重要。包含自己被騙款項的匯款紀錄、對方聲稱還款的資料、無卡提領資訊、帳戶入帳紀錄、提款紀錄，以及任何與款項往來有關的證據，都應完整保存。

➙這些資料可以幫助律師建立時間軸，證明當事人是被害者，而不是詐欺集團成員。

---

5.3 警詢前盡快諮詢詐欺案件律師

人頭帳戶、警示帳戶、幫助詐欺案件中，第一次警詢非常關鍵；如果筆錄沒有說清楚，後續可能導致檢察官誤認當事人涉案，甚至起訴。

➙因此，收到警方通知後，建議盡快諮詢專精詐欺案件律師，由律師協助整理事實、證據與答辯方向，避免在緊張中留下不利陳述。

 

6. 常見問題QA

因為您的帳戶若被詐騙集團用來收受其他被害人的款項，警方與檢方可能會懷疑您提供帳戶協助犯罪。但是否成立犯罪，仍須看您是否知道或可預見帳戶會被用於詐欺。

不一定。提供帳戶只是客觀行為，仍須證明主觀上有幫助詐欺犯意。若能證明您是遭投資、還款、借款等話術欺騙，並不知道帳戶會被用來詐欺，就有辯護空間。

有被偵辦風險，但不代表一定有罪。重點在於您是否知道對方匯入的款項來自詐騙，以及是否主觀上協助對方收取或移轉犯罪所得。

仍有機會。本案就是偵查階段遭起訴後，透過律師整理卷宗、對話紀錄與金流資料，成功在審判中爭取無罪。建議盡快讓律師介入處理。

最重要的是完整對話紀錄、匯款與退款紀錄、帳戶入帳與提領紀錄、對方聲稱投資或還款的訊息，以及能證明自己也是受害者的金流資料。

律師可以協助調閱卷宗、整理對話與金流、分析是否有幫助詐欺犯意，並提出實務見解說服法院，爭取不起訴、無罪或其他有利結果。

 

7. 結語：被騙帳戶不等於有罪，重點在證據與主觀犯意

投資詐騙案件中，受害者有時不只被騙錢，還可能被詐騙集團進一步利用帳戶，成為人頭帳戶或警示帳戶案件的被告。

本案當事人原本只是語音串流平台上的直播主，因相信觀眾所稱投資祕技而遭騙數十萬元。後續對方又以癌症、身心狀況、帳戶異常、還款與生活費等理由，誘使當事人提供帳戶，最終讓當事人無辜捲入幫助詐欺案件。

🚨但刑事案件不能只看帳戶金流，更要看完整事實與主觀犯意。

 

直播主遇投資詐騙｜帳戶遭詐團利用｜謙聖成功爭取無罪

 

謙聖國際法律事務所透過卷宗分析、對話紀錄與金流資料，成功證明當事人也是受害者，並無幫助詐欺犯意，最終協助當事人爭取無罪判決。若您或家人因投資詐騙、交友詐騙、網路貸款、警示帳戶、人頭帳戶、無卡提領或幫助詐欺案件遭警方通知、檢察官起訴，請務必第一時間保留完整證據，並尋求專精詐欺案件律師協助。越早處理，越有機會還原真相，守住清白。

 

【謙聖國際法律事務所】

• LINE 線上法律諮詢：@lawuicc001（點擊諮詢）
• 電話預約會議：(03)⠀3150-034
• 付款方式：現金｜信用卡｜銀行轉帳

 

【了解更多】

• Facebook： 謙聖國際法律事務所
• Instagram：chien.sheng_