謙聖國際法律事務所

1. 案件經過：應徵比特幣代購商，卻被控詐欺車手

1.1 當事人為增加收入，經親友推薦接觸比特幣代購

本案當事人原本只是希望增加額外收入，在親友推薦下，接觸到所謂「比特幣代購商」的工作。

對方表示，工作內容是協助國外投資者代購比特幣。投資客會將資金匯入當事人的銀行帳戶，再由當事人將新台幣兌換成比特幣，並存入公司指定的電子錢包中。當事人基於親友推薦，加上對方將工作包裝成正常的虛擬貨幣代購流程，因此深信對方為合法公司，並認為自己只是提供代購服務、從中賺取佣金。

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1.2 依指示收款、買幣、轉入指定電子錢包

後續當事人在對方指示下陸續接單。

每次接單時，款項會進入當事人銀行帳戶，當事人再依照對方要求購買比特幣，並將虛擬貨幣轉入指定電子錢包。從當事人的角度來看，這是一份有明確工作流程、可取得佣金的代購工作；但在詐欺案件中，這些收款、轉出、購幣與轉入指定錢包的行為，卻可能被檢警認定為協助詐騙集團移轉犯罪所得。

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1.3 帳戶遭凍結後，才驚覺成為警示帳戶

直到某日，當事人發現帳戶被凍結，才驚覺事情不對。後續才知道，自己的帳戶可能被詐騙集團利用，帳戶也因此被列為警示帳戶。當事人不僅無法正常使用帳戶，還因曾提領、轉出款項及購買虛擬貨幣，被認定可能扮演詐騙集團車手角色。

➙案件因此進入刑事偵辦程序，檢察官依詐欺取財、洗錢等罪嫌對當事人進行偵辦。

 

2. 為什麼虛擬貨幣代購容易變成詐欺洗錢案件？

2.1 詐團常利用代購比特幣包裝金流

詐騙集團常利用虛擬貨幣交易速度快、跨境流動性高、電子錢包追查困難等特性，將詐欺所得轉換成比特幣、USDT或其他加密貨幣。為了降低自己被追查的風險，詐團可能會招募一般民眾擔任所謂代購商，要求其使用個人帳戶收款，再協助購買虛擬貨幣並轉入指定錢包。

對外看起來像是代購或投資服務，實際上卻可能成為詐騙集團移轉金流、製造斷點的工具。

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2.2 收款、提領、轉幣容易被認定是車手行為

在傳統詐欺案件中，車手常見行為是提款、收款、轉交現金；而在虛擬貨幣詐欺案件中，所謂車手的行為可能變成協助收款、購買虛擬貨幣、將幣轉入指定電子錢包。因此，即使當事人沒有直接接觸被害人，也沒有親自施用詐術，只要帳戶收受被害人款項，並依指示轉換成虛擬貨幣，就可能被檢警認定為協助詐騙集團處理犯罪所得。

➙但刑事案件不能只看客觀金流結果，仍須判斷當事人主觀上是否知道自己正在協助詐騙集團犯罪。

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2.3 案件關鍵在於有無幫助詐欺與洗錢犯意

虛擬貨幣代購案件的核心爭點，通常是主觀犯意。

如果當事人是因親友推薦而相信這是合法工作，且對方以公司名義、投資客代購、正常佣金等方式包裝流程，使當事人誤以為自己只是在提供比特幣代購服務，就不能只因帳戶後續被警示，或款項與詐欺案件有關，就直接認定當事人有幫助詐欺或洗錢犯意。

法院仍應綜合判斷當事人與對方的對話內容、工作流程、報酬方式、是否有異常警訊、當事人是否知道資金來源，以及是否能預見自己正在協助犯罪。

 

3. 謙聖律師團隊如何成功爭取無罪？

3.1 詳閱卷宗，釐清檢方指控重點

謙聖承接本案後，立即詳閱卷宗資料，確認檢方掌握的金流、對話紀錄、虛擬貨幣交易紀錄、電子錢包資訊，以及檢方如何將當事人的行為連結到詐欺取財、洗錢罪嫌。

在這類案件中，不能只看帳戶曾收受款項，也不能只看當事人曾轉出虛擬貨幣。真正要審查的是，檢方是否能證明當事人明知或可得而知款項來源異常，並仍然願意協助詐騙集團移轉犯罪所得。

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3.2 從對話紀錄找出當事人受騙脈絡

律師團隊從對話紀錄中找出有利證據，還原當事人如何因親友推薦而接觸比特幣代購工作，以及對方如何包裝工作流程。

對話內容可呈現，當事人主觀上是相信自己在替國外投資者代購比特幣，並依照公司指示處理交易，而非明知自己正在替詐騙集團洗錢。

★這些對話紀錄，成為證明當事人無幫助詐欺犯意的重要基礎。

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3.3 主張當事人深信對方為正當合法公司

本案辯護方向之一，是強調當事人是因親友推薦，才會相信對方為正當合法公司；相較於來路不明的陌生訊息，親友推薦更容易使一般人降低警覺，誤以為對方可信、工作合法。

💡謙聖律師團隊主張，當事人並非主動加入詐騙集團，也不是為了協助詐欺取財或洗錢而接單，而是誤信對方提供的比特幣代購工作，才依照指示完成收款、購幣與轉幣流程。

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3.4 強調證據充足性，不能只憑金流結果定罪

本案中，謙聖律師團隊也強調「證據充足性」問題。

刑事案件不能只因當事人帳戶收到款項、曾購買虛擬貨幣，或將比特幣轉入指定電子錢包，就直接推論其有詐欺或洗錢犯意。檢方仍須提出足以證明當事人明知或可預見款項來源為詐騙所得的證據。

➙若檢方無法證明當事人具有犯罪故意，僅以客觀金流結果作為推論，就可能有證據不足的問題。

 

4. 法院結果：詐欺取財、洗錢獲無罪判決

4.1 虛擬貨幣代購不等於詐欺車手

本案最終在謙聖國際法律事務所專業辯護下，法院採信謙聖觀點，認定當事人涉犯詐欺取財、洗錢罪嫌部分，應獲無罪判決。

這個結果提醒我們，虛擬貨幣代購行為不當然等於詐欺車手；即使當事人有收款、購幣、轉幣等行為，仍須判斷其主觀上是否知道這些款項與詐欺犯罪有關，以及是否具有協助詐團隱匿或移轉犯罪所得的意思。

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4.2 警示帳戶不代表一定成立犯罪

帳戶遭凍結或被列為警示帳戶，對當事人來說當然非常嚴重，但警示帳戶並不等於有罪。

警示帳戶只是顯示帳戶可能被用於詐欺款項流動，後續是否成立詐欺、洗錢或幫助犯，仍要依具體證據判斷。

★如果當事人能透過對話紀錄、工作背景、親友推薦過程與交易脈絡，證明自己是遭詐團利用，並無犯罪故意，就仍有機會爭取不起訴或無罪。

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4.3 無罪判決關鍵在於主觀犯意與證據不足

本案能夠成功爭取無罪，關鍵在於謙聖律師團隊清楚指出，檢方仍須證明當事人具有詐欺取財或洗錢的主觀犯意。

若當事人是基於合法代購認知而行動，並深信對方為正當公司，則不能僅憑帳戶金流、虛擬貨幣交易結果或電子錢包移轉紀錄，就認定其犯罪。

💡法院最終採信辯護觀點，認定檢方證據不足以證明當事人有罪，因此作出無罪判決。

 

5. 應徵比特幣代購商被騙，應該怎麼辦？

5.1 保留對話紀錄、交易紀錄與錢包資料

如果因應徵比特幣代購商、虛擬貨幣代購、USDT代購或其他加密貨幣工作，被捲入詐欺或洗錢案件，第一時間務必保留完整資料。包含與對方的對話紀錄、親友推薦過程、工作說明、接單紀錄、銀行帳戶交易明細、虛擬貨幣交易紀錄、電子錢包地址、轉幣紀錄，以及發現帳戶遭凍結後的詢問或報案資料。

➙這些內容都可能成為證明自己受騙、沒有詐欺或洗錢犯意的重要證據。

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5.2 不要任意刪除虛擬貨幣交易紀錄

有些當事人發現帳戶遭凍結後，會因害怕而刪除對話紀錄、清除交易紀錄，或封鎖對方。

但這樣做可能讓自己更難證明當初是如何被對方說服、如何相信該工作合法，以及資金與虛擬貨幣流向的完整過程。

若已經收到警方通知、銀行通知或地檢署傳票，建議先保存所有資料，再尋求詐欺案件律師協助，避免因緊張做出不利行為。

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5.3 盡快找專精詐欺案件律師協助

虛擬貨幣詐欺、洗錢案件通常牽涉銀行金流、交易所紀錄、電子錢包地址、對話資料與主觀犯意判斷，案件複雜度高。專精詐欺案件的律師可以協助調閱卷宗、整理金流與幣流、分析對話紀錄、確認檢方證據是否足夠，並主張當事人是遭詐團利用，無幫助詐欺或洗錢犯意。

★越早讓律師介入，越有機會在偵查或審判階段找出案件突破口。

 

6. 常見問題QA

不一定。帳戶被警示只是代表帳戶可能涉及詐欺金流，是否會被判刑，仍要看檢方能否證明您知道款項來源異常，並具有幫助詐欺或洗錢犯意。

不一定。若您明知或可預見款項是詐欺犯罪所得，仍協助轉換成虛擬貨幣並移轉，可能有洗錢風險。但若您是遭話術欺騙，誤信自己在做合法代購，仍有辯護空間。

有可能。詐騙集團有時會透過熟人介紹降低警覺心。親友推薦雖然可能成為當事人誤信合法工作的背景，但仍需搭配對話紀錄、工作內容與交易流程證明自己沒有犯罪犯意。

有幫助。交易所紀錄、電子錢包地址、轉幣時間、金額、對話指示與銀行金流，都能協助還原當事人是如何依照工作指示行動，也能用來檢視檢方指控是否充分。

應立即保存所有對話、交易紀錄、帳戶明細與電子錢包資訊，不要刪除資料。接著可向銀行確認警示原因，並盡快找詐欺案件律師協助，確認案件風險與辯護方向。

有機會。若能證明當事人是因誤信虛擬貨幣代購工作而受騙，並非明知款項為詐欺所得仍協助移轉，就有機會從無犯罪犯意、證據不足等方向爭取不起訴或無罪。

律師可以協助調閱卷宗、分析金流與幣流、整理對話紀錄、檢視電子錢包交易資料，並向檢察官或法院主張當事人無幫助詐欺犯意、無洗錢故意，爭取不起訴、無罪或其他有利結果。

 

7. 結語：虛擬貨幣詐欺案件，越早整理證據越有機會洗清罪嫌

比特幣代購、虛擬貨幣代購、USDT交易等工作，看似只是協助買幣轉幣，但若背後其實是詐騙集團操作金流，就可能讓一般民眾在不知情下成為警示帳戶所有人，甚至被誤認為詐欺車手。

💡但帳戶被凍結、曾購買虛擬貨幣、曾將比特幣轉入指定錢包，都不代表一定有罪。

刑事案件仍須回到證據與主觀犯意判斷。若能透過對話紀錄、親友推薦背景、交易紀錄與完整受騙脈絡，證明當事人深信對方為合法公司，並無幫助詐欺或洗錢犯意，就有機會爭取不起訴或無罪。

 

虛擬貨幣代購變車手｜主觀犯意仍須證明｜詐欺洗錢獲判無罪

 

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因比特幣代購、虛擬貨幣交易、USDT代購、警示帳戶、詐欺取財或洗錢案件遭警方通知、檢察官偵辦，請務必第一時間保留完整證據，並尋求專精詐欺案件律師協助。越早介入，越有機會釐清金流、幣流與受騙脈絡，守住自身權益。

 

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