謙聖國際法律事務所

1. 案件經過：人民幣代匯遇到冒名詐騙

1.1 當事人平時從事網路代匯業務

本案當事人平時在網路上從事人民幣代匯相關業務，對於匯款、收款、換匯流程並不陌生。

某日，當事人經由客戶介紹認識一名網友，對方表示自己從事名牌包買賣，因交易需求，希望找人協助辦理代匯。由於當事人原本就有從事相關業務，便沒有立即懷疑對方動機，而是按照一般交易流程，請對方提供身分證明並進行確認。

---

1.2 對方聲稱賣名牌包，需要協助代匯

對方以「名牌包買賣」、「需要代匯」等理由接洽當事人，並提供相關資料，使當事人誤以為這是一筆正常的代匯交易。在詐騙案件中，詐團常會包裝成一般商業交易，例如精品買賣、代購、換匯、代收款、虛擬貨幣交易等，讓中間協助處理款項的人誤信交易真實存在。

本案當事人也是在確認對方資料後，認為對方身分與代匯需求並無明顯異常，才協助辦理後續款項流程。

---

1.3 詐團冒用他人身分，使當事人落入三角詐欺陷阱

現今詐騙手法變化非常快，詐團不只會騙取他人的身分證、帳戶資料，也可能冒用他人身分進行交易，讓真正處理款項的人誤以為自己正在協助正常客戶。

➙本案即是詐騙集團冒用他人身分，使當事人誤認交易對象真實，進而協助代匯。事後，因款項來源涉及詐騙被害人，當事人也遭檢方懷疑是詐欺幫助犯，甚至被以詐欺取財、洗錢等罪嫌起訴。

---

1.4 友人帳戶也被牽連，一案兩位被告遭起訴

由於當事人曾向朋友借錢周轉，為了收款與還款方便，便提供自身及友人的帳號，讓對方匯入協助代匯的款項。

沒想到，這也使朋友一起被捲入詐欺案件，形成一案兩位被告的情況。面對突如其來的刑事訴訟，當事人在親朋好友協助下，於一審階段委任謙聖國際法律事務所，尋求專精詐欺案件律師協助。

 

2. 什麼是三角詐欺？代匯為什麼會被牽連？

2.1 三角詐欺的常見模式

三角詐欺通常是指詐騙集團在不同人之間製造假交易或假身分，使被害人、收款人、出貨人或代匯者彼此誤會交易內容，最後讓無辜第三人被捲入詐欺案件。

常見模式包括：

• 詐團冒用買家或賣家身分。
• 詐團要求被害人匯款到第三人帳戶。
• 第三人誤以為自己是在代購、代匯或正常收款。
• 款項流向出現異常後，帳戶持有人被懷疑涉詐。

➙因此，在三角詐欺案件中，重點不只是款項有沒有進入帳戶，而是要釐清帳戶持有人或代匯者是否知道款項來源與詐欺犯罪有關。

---

2.2 代匯、代收款與洗錢風險

人民幣代匯、外幣代匯、代收款或協助轉帳，在實務上容易被檢警懷疑與洗錢有關，原因在於這類行為會涉及資金流動、第三人帳戶，以及款項轉出。如果款項來源剛好是詐騙被害人的匯款，檢方就可能認為代匯者有幫助詐欺或洗錢的嫌疑。

不過，刑事案件不能只看金流外觀，仍然必須證明當事人主觀上知道或可預見款項是詐欺所得，才能成立相關犯罪。

---

2.3 被詐團利用，不等於一定構成幫助詐欺

現代詐騙案件中，有許多人本身也是被騙、被利用，並非真正的詐欺集團成員。如果當事人是基於一般業務、代匯交易或商業往來而協助處理款項，且有對話紀錄、交易紀錄、業務資料可以佐證，就可以主張當事人欠缺幫助詐欺、洗錢的主觀故意。

➙本案的關鍵，也正是在於如何透過證據讓法院理解：當事人是正常從事代匯業務，並非明知詐騙仍協助犯罪。

 

3. 本案謙聖的辯護策略

3.1 調閱卷宗，釐清檢方指控依據

謙聖國際法律事務所受委任後，由王聖傑主持律師迅速擬定訴訟方針，並指派助理調閱卷宗資料，確認檢察官起訴的依據、金流流向，以及當事人與其他涉案人之間的關係。

在詐欺與洗錢案件中，卷宗資料非常重要，因為檢方通常會以金流紀錄、帳戶資料、被害人匯款紀錄、對話紀錄等資料作為起訴基礎。

🚨律師必須先精準掌握檢方指控架構，才能找出其中矛盾與不足之處。

---

3.2 從對話紀錄中找出有利證據

本案中，對話紀錄是重要辯護資料之一。

謙聖律師團隊與所內律師合作，從對話紀錄中找出有利證據，說明當事人是因對方聲稱有名牌包買賣與代匯需求，才協助處理款項。透過對話紀錄，可以還原當事人當時的主觀認知，證明當事人並非以詐欺或洗錢為目的，而是誤信對方身分與交易需求。

---

3.3 提出當事人確實從事代匯業務的證明

為了讓法院理解當事人的行為並非突然異常，也不是配合詐欺集團指示才開始處理款項，謙聖律師團隊提出當事人確實在網路賣場從事相關代匯業務的證明。

★這項證據有助於說明：當事人協助代匯，是基於過往業務模式，而不是因為加入詐騙集團或受指揮而處理詐欺所得。

---

3.4 以金流紀錄還原款項往來脈絡

本案也透過金流紀錄，說明款項往來的原因與當事人的處理方式。在洗錢案件中，金流紀錄常被檢方用來指控當事人協助隱匿或移轉犯罪所得；但反過來說，金流紀錄也可以用來還原當事人的交易脈絡、代匯流程與款項用途。

謙聖律師團隊即透過金流資料配合對話紀錄，向法院說明當事人並非詐團成員，而是遭冒名詐騙手法利用。

 

4. 法院結果：兩位被告皆獲無罪

4.1 成功主張欠缺詐欺與洗錢故意

最終，在謙聖律師團隊專業處理下，成功替當事人洗刷冤屈。

💡本案兩位被告涉嫌三角詐欺、詐欺取財、洗錢等罪嫌，最後皆獲得「無罪」判決，免除牢獄之災。

---

4.2 三角詐欺案件不能只看帳戶金流定罪

三角詐欺案件中，帳戶金流雖然重要，但不能只因款項經過當事人帳戶，就直接認定當事人有詐欺或洗錢故意。法院仍應綜合判斷當事人的職業背景、交易模式、對話紀錄、身分確認過程、金流紀錄，以及是否有獲取不合理利益等因素。

➙若能證明當事人是因正常代匯業務遭詐團利用，就有機會爭取無罪判決。

 

5. 人民幣代匯涉詐常見爭點

5.1 代匯業務本身一定違法嗎？

代匯、換匯或協助款項處理，本身是否涉及違法，需依具體行為模式、是否符合相關金融法規、款項來源及當事人主觀認知判斷。若款項來源涉及詐騙，被代匯者、帳戶持有人或協助轉款者，就可能被檢警懷疑涉詐欺、洗錢。

➙但是否成立犯罪，仍須回到當事人是否明知或可預見款項與犯罪有關。

---

5.2 為什麼確認身分後仍可能被騙？

因為詐騙集團可能事先取得他人的身分證、帳戶資料、照片或其他個資，再冒用他人身分與第三人交易。即使當事人有要求對方提供身分證明，也可能因詐團使用的是被害人的真實資料，而誤以為交易對象沒有問題。

➙因此，身分確認雖然有助於降低風險，但不代表絕對安全，也不代表日後不會被捲入三角詐欺案件。

---

5.3 對話紀錄與金流紀錄為什麼重要？

對話紀錄可以呈現當事人當時如何與對方接洽、對方如何說明交易內容，以及當事人是否有懷疑或詢問。

金流紀錄則可以還原款項如何進出、是否與代匯流程相符、當事人是否有不合理獲利；在詐欺與洗錢案件中，這兩類證據經常是判斷當事人主觀犯意的重要關鍵。

💡如果對話紀錄與金流紀錄能證明當事人是基於正常代匯業務處理款項，而非故意協助詐欺集團，就可能成為無罪辯護的重要基礎。

---

5.4 被詐團利用成為幫助犯怎麼辦？

如果發現自己可能被詐騙集團利用，應立即冷靜處理，並盡可能保存所有證據。

建議保留：

• 對話紀錄。
• 金流紀錄。
• 對方身分資料。
• 網路賣場或代匯業務證明。
• 匯款、收款、轉帳紀錄。
• 報案紀錄或165諮詢紀錄。
• 交易文件、訂單資料或其他相關文件。

➙更重要的是，應盡快尋求專辦詐欺案件的律師協助，尤其在偵查階段就整理證據、釐清說法，才能提高洗清罪嫌的機會。

 

6. 常見問題QA

三角詐欺通常是詐騙集團利用不同人之間的資訊落差，製造假交易或冒用身分，使被害人匯款給第三人，第三人又誤以為自己正在處理正常交易、代匯或代收款，最後被捲入詐欺案件。

不一定。是否成立詐欺幫助犯，重點在於當事人是否知道或可預見自己正在協助詐欺犯罪。如果當事人是基於正常代匯業務而被詐團利用，且有證據可以佐證，就有機會爭取無罪。

不一定。洗錢案件仍需判斷當事人是否有隱匿、移轉犯罪所得的故意。如果當事人不知道款項來源是詐騙所得，且能提出對話紀錄、業務證明與金流資料，就可以作為辯護方向。

因為詐騙集團可能冒用他人身分，或使用騙來的真實個資與第三人交易。當事人即使有確認資料，也可能因詐團手法精密而誤信對方身分。

不一定。法院仍須判斷朋友是否知道帳戶用途、是否知道款項與詐騙有關，以及是否有幫助詐欺或洗錢的主觀故意。若朋友只是因借款、收款或還款方便而提供帳戶，且欠缺犯罪認知，仍有辯護空間。

有機會，但要看證據。若能透過對話紀錄、金流紀錄、業務證明、交易資料等證明當事人是遭利用，而非故意參與詐欺，就可能爭取無罪判決。

應立即保存完整證據，不要刪除對話紀錄或轉帳資料，並盡快尋求專精詐欺、洗錢案件的律師協助。警詢與偵查階段的陳述非常重要，越早整理證據，越有機會掌握有利方向。

 

7. 結語：代匯涉詐案件，證據保存與及時辯護是關鍵

人民幣代匯、網路代匯或協助收付款項，若遇到詐騙集團冒用他人身分，就可能在不知情的情況下被捲入三角詐欺、詐欺取財或洗錢案件。這類案件的核心，不只是款項有沒有經過帳戶，而是當事人主觀上是否知道自己正在協助犯罪，以及是否能透過證據還原自己受騙或正常交易的過程。

 

代匯收款涉詐欺洗錢｜主觀犯意仍須證明｜謙聖辯護洗刷冤屈

 

謙聖國際法律事務所提醒，若您或家人因人民幣代匯、網路代匯、代收款、三角詐欺、詐欺幫助犯或洗錢案件遭偵辦、起訴，請務必第一時間尋求專業詐欺案件律師協助。詐欺案件的成敗，往往取決於警詢筆錄、對話紀錄、金流證據與法庭攻防是否精準。

 

【謙聖國際法律事務所】

• LINE 線上法律諮詢：@lawuicc001（點擊諮詢）
• 電話預約會議：(03)⠀3150-034
• 付款方式：現金｜信用卡｜銀行轉帳

 

【了解更多】

• Facebook： 謙聖國際法律事務所
• Instagram：chien.sheng_